آیا امکان توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال وجود دارد؟

آیا امکان توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال وجود دارد؟

vahid مهر 24, 1400
23 دقیقه زمان مطالعه

آیا شما هم تا به امروز فکر می‌کردید که نظارت خاص و سازمان یافته‌ای بر خرید و فروش ارز دیجیتال وجود ندارد؟ یا شما هم مثل ما تا به حال هیچ تصوری از نحوه توقیف و مصادره ارزهای دیجیتالی نداشتید؟
گسترش معاملات با ارزهای دیجیتالی، علی رغم مزایا و سود فراوانی که برای مدیران مالی و کاربرانش دارد مشکلاتی نیز مانند، افزایش وقوع جرایم مالی و کلاهبرداری در دنیای دیجیتال را به همراه داشته است. بنابراین برای کمک به اجرای صحیح قوانین مالی و جلوگیری از بروز تخلف، دستورالعمل‌های تخصصی برای خرید فروش انواع ارزهای دیجیتال، مانند خرید و فروش بیت کوین از طرف White Collar Crime Center’s (NWCCC) وضع شده است.
این قوانین بر معاملات مختلفی مانند، نحوه ذخیره سازی بیت کوین، نظارت دارد. تخلف از این قوانین احتمالا موجب توقیف و مصادره انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال خواهد شد. بنابراین اگر شما هم جز کاربران ارزهای دیجیتال هستید، لازم است که تا حدودی با این قوانین مالی آشنا باشید و بدانید چنانچه از این قوانین سرپیچی کنید؛ عواقب آن چه خواهد بود. اگر به دانستن این موضوع علاقه مندید، این مقاله مخصوص شماست. پس با ما همراه باشید.

ارزهای دیجیتال چگونه توقیف می‌شوند؟

توقیف ارزهای دیجیتال ناشی از جرائم مالی، توسط ماموران نظارت بر معاملات اعمال می‌شود. این جریمه‌ها شامل: کنترل شدید دولت بر اموال، جلوگیری از انتقال وجوه، تبدیل ارزی، تصرف یا جابجایی دارایی‌ها است. حتی در مواردی سابقه داشته که این جریمه‌ شامل ردیابی کاربران و مصادره دارایی‌هایی مانند: املاک، اتومبیل، سپرده‌های بانکی، پول نقد و سهام آنها شده است. در نظر داشته باشید که ردیابی مشتریان ارزهای دیجیتال به راحتی برای دولت امکان پذیر است.
اما از آنجا که بیت کوین یک ارز مجازی غیر متمرکز است، بدین معنی که توسط هیچ مرکز دولتی اداره نمی‌شود (برخلاف بانک‌ها یا سایر شرکت‌های دولتی) و از نظر فیزیکی وابسته به مکان خاصی نیست، چالش‌های خاصی جهت تحقیقات قانونی برای مجریان قانون و دادگاه‌ها ایجاد می‌کند.
در ژوئن ۲۰۱۴، دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (“UNODC”) “راهنمای اساسی در خصوص کشف و بررسی پولشویی حاصل از جرایم معاملات ارزهای مجازی، ارائه داد. بنابراین در این دستورالعمل اطلاعات و قوانین مربوط به معاملات مجازی مانند نحوه خرید و فروش بیت کوین را می‌توانید پیدا کنید. (همچنین کلیه جرائمی که منجر به توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال می‌شود نیز در این راهنما موجود است)

فرایند ۴ مرحله‌ای برای بررسی معاملات جهت توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال

۱: شناسایی: هنگامی که مشخص شد مورد مشکوکی در خصوص معامله ارز دیجیتالی وجود دارد، به سرعت اطلاعات کاربر مورد نظر برای شناسایی به پلیس جرائم معاملات دیجیتال ارسال می‌شود. اغلب زمان محدودی برای دسترسی به کیف پول مظنون وجود دارد. در این مرحله مجریان قانون باید تعیین کنند که آیا امکان دستیابی به کیف پول ارزی با به دست آوردن رمزهای عبور وجود دارد یا خیر. دسترسی فرد مظمون باید به همه سیستم‌هایی که ممکن است حاوی بیت کوین باشد محدود شود.


۲: جمع آوری: مجریان قانون با دسترسی به کیف پول ارزی فرد مضمون، ذخیره ارزی فرد را مثل بیت کوین توقیف می‌کنند.

    2:1 اگر کیف پول ارزی فرد مضمون رمزگذاری نشده باشد، مجریان قانون به سرعت دسترسی کامل به آن را خواهند داشت (به شرط آنکه حکم معتبر و قابل استنادی برای توقیف و مصادره ارز دیجیتال داشته باشند).

      2:2  اگر کیف پول ارزی فرد، رمزگذاری شده باشد، ارائه حکم قانونی برای متقاعد کردن فرد مورد نظر برای ارائه رمز، ساده‌ترین روش دسترسی است. اگر مظنون رمز کیف پول مالی خود را ارائه ندهد، در اغلب موارد حکم توقیف موقت صادر می‌شود.

     2:3   اگر از هیچ طریقی دسترسی به کیف پول مظنون امکان پذیر نباشد، سیستم ارزی فرد را به “حالت مسدود” در می‌اورند تا امکان هیچگونه دستکاری برای کاربر وجود نداشته باشد.

    ۲:۴   پس از رمزگشایی، مجریان قانون می‌توانند ارز دیجیتالی توقیف شده فرد را به کیف پول سازمان مرکزی منتقل کنند. توجه داشته باشید که روش‌های مختلفی برای انتقال ارز دیجیتال بسته به نحوه ذخیره آن توسط مظنون وجود دارد.( توقیف و مصادره ارزهای دیجیتالی کاربران آخرین مرحله از مجازات آن ها است).

۳: بررسی نحوه کار کاربر با ارز: مجریان قانون باید از نحوه‌ی کار به صورت صحیح با کیف پول ارزی توسط کاربران اطمینان داشته باشند. به عنوان مثال، یک کیف پول مبتنی بر وب باید روی یک سرور امن کار کند.

۴: بررسی فضای کار معاملاتی کاربر: خرید و فروش ارزهای دیجیتال اغلب در فضایی معروف به دارک وب(Dark web) انجام می‌شود. محیط کار با دارک وب بر مبنای اینترنت بوده و در عین حال به نرم افزار خاصی نیاز دارد. Dark web یک لایه مخفی را در فضای وب برای معاملات غیرقانونی با استفاده از ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کند. با این حال در فضای دارک وب هم می‌توان معاملات غیر قانونی با ارزهای دیجیتال را ردیابی کرد. این کار با دسترسی به بلاک چین انجام می‌شود که در آن اطلاعات کامل معاملاتی، مانند تاریخ تمام تراکنش‌های بانکی ذخیره می‌شود.

مسئله صلاحیت قضایی

مزیت ردیابی و توقیف کیف پول ارزهای دیجیتال در این است که می‌توان از مسائل پیچیده قضایی که در سایر معاملات وجود دارد جلوگیری کرد(از آنجا که در محیط آنلاین فعالیت می‌کنند دسترسی و توقیف وجه آسان‌تر است) و برای جریمه کاربران توسط حوزه قضایی نظارت بر معاملات دیجیتالی، در بیشتر موارد دستور توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال صادر می‌شود.

توقیف خرید و فروش ارز بیت کوین

کیف پول بیت کوین حاوی اطلاعات کاملی از تاریخچه معاملات ارزی کاربران است. مسئولین نظارت بر معاملات ارزهای دیجیتال، می‌توانند از طریق دسترسی به پروفایل کاربر و دریافت کلیه اطلاعات مالی، در صورت لزوم با انتقال موجودی بیت کوین به کیف پول مرکزی که در کنترل دولت است، کلیه وجوه فرد را توقیف کنند.
کیف پول بیت کوین یک برنامه نرم افزاری است که به میانبرهای به‌خصوصی متصل می‌شود. این کیف پول شامل موجودی بیت کوین و دسترسی‌های معاملاتی لازم است و به کاربران اجازه می‌دهد با استفاده از این برنامه، معاملات ارزی خود را انجام دهد. کیف پول بیت کوین را می‌توان بر روی دسکتاپ یا تلفن همراه نصب کرد، همچنین از طریق وب سایت‌های اینترنتی که توسط اشخاص ثالث وابسته به نهادهای معاملاتی اداره می‌شوند نیز قابل دسترسی است.

ارز دیجیتال چگونه ذخیره می‌شود؟

کیف پول بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتالی معادل حساب بانکی معتبر است. کیف پول وسیله‌ای است که امکان دریافت، ذخیره و ارسال ارزهای دیجیتالی را برای افراد دیگر فراهم می‌کند.

به طور کلی چهار نوع کیف پول وجود دارد:

کیف پول رایانه‌ای(Computer wallets) متداول‌ترین روش ذخیره و ایمن کردن ارز دیجیتال است. این نوع کیف پول به عنوان یک برنامه در رایانه اجرا می‌شود.
کیف پول موبایل(Mobile wallets) در تلفن هوشمند Android یا iOS نصب می‌شود. استفاده از این نوع کیف پول آسان بوده و برای کاربران معمولی که به تازگی وارد فضای معاملاتی ارزهای دیجیتال شده‌اند، طراحی شده است.
کیف پول آنلاین(Online wallets) یک نوع افزونه معاملاتی اینترنتی است که بر اساس آن ارز دیجیتال خریداری می‌شود. برای ورود به کیف پول آنلاین، غیر از اطلاعات معمول برای ورود به سیستم، نوعی احراز هویت ۲ عاملی (۲.factor authentication)-2 لازم است.
کیف پول سرد(Cold storage) این کیف پول امن‌ترین شیوه ذخیره ارز دیجیتال است؛ زیرا از طریق فضای وب کنترل نمی‌شود. بنابراین به هیچ عنوان نمی‌توان آن را هک کرد. نمونه‌هایی از ذخیره‌سازی سرد: کیف پول‌های سخت‌افزاری، کیف پول‌های کاغذی و کیف پول‌های مبنی بر ذهن هستند. شناسایی و دستیابی به این کیف پول‌ها دشوار است زیرا رمز را می‌توان روی کاغذ نوشت یا روی USB ذخیره کرد یا توسط کاربر به خاطر سپرده شود.

جمع بندی

در این مقاله در خصوص امکان توقیف و مصادره ارزهای دیجیتال صحبت کردیم. با توجه به بررسی‌های صورت گرفته در نهایت نتیجه گرفتیم که در این فضای معاملاتی هم مانند سایر فضای‌های حقیقی قوانین خاصی برای اجرای صحیح و قانون‌مند بودن معاملات وجود دارد. بنابراین چنانچه کاربری از قوانین تایید شده تخطی کند یا مرتبط هرگونه کلاهبرداری شود، تمامی وجوه ارزی وی توقیف شده و در مواردی هم مورد پیگیرد قانونی قرار می‌گیرد. چنانچه علاقه مندید در خصوص این قوانین و یا به صورت کلی‌تر در مورد ارزهای دیجیتال بدانید به سایت اکس نوین مراجعه بفرمایید.