وضعیت قوانین و مقررات معاملات ارز دیجیتال در آمریکا

در حوزه قانون‌گذاری ارز‌های دیجیتال در آمریکا، هیچ قانونی در سطح فدرال وجود ندارد که مستقیما در خصوص ارز‌های دیجیتال تنظیم شده باشد. با این حال آن، هر ایالت در آمریکا می‌تواند قوانین و مقررات خود را در این زمینه تعیین کند.

به‌عنوان مثال، در چندین ایالت، مجوزهای خاصی برای صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارد که برای فعالیت در آن ایالت، باید از آن مجوزها دریافت شود. ایالت نیویورک بخشی به نام “نیویورک دپارتمان مالی” را برای نظارت بر صرافی‌های ارز دیجیتال ایجاد کرده است. همچنین، در ایالت واشنگتن، قوانینی برای تنظیم شرایط و ضوابط ارز‌های دیجیتال وجود دارد.

از سال ۲۰۱۳، شبکه اجرایی جرایم مالی آمریکا (FinCEN) ارز‌های دیجیتال را به‌عنوان ارزهایی قرار می‌دهد که تحت قوانین ضد پولشویی و مبارزه با تروریسم قرار دارند. به‌علاوه، توکن‌ها در آمریکا به عنوان دارایی‌ها به‌شمار می‌روند و در برخی موارد تحت مالیات قرار می‌گیرند.

بنابراین، مقامات فدرال و ایالتی در آمریکا نگرش‌های متفاوتی نسبت به قانون‌گذاری ارز‌های دیجیتال دارند و این باعث می‌شود که قوانین کنترل این ارزها در هر ایالت ممکن است با یکدیگر تفاوت داشته باشند.

ارزهای دیجیتال در آمریکا به عنوان “ارزهای مجازی”، “دارایی‌های دیجیتال”، “توکن‌های دیجیتال”، “دارایی‌های رمزنگاری شده” یا “کریپتو” شناخته می‌شوند. این تنوع در نام‌گذاری ناشی از این است که هنوز تعریف دقیقی از ارزهای دیجیتال در قوانین آمریکا وجود ندارد و هر کمیته و سازمان ممکن است از نام‌های مختلفی استفاده کند تا به آنها ارجاع دهد.

در طول سال‌ها، چندین کمیته و سازمان دولتی در آمریکا، ارزهای دیجیتال را مورد توجه خود قرار داده‌اند و به تعریف و قانون‌گذاری در این حوزه پرداخته‌اند. این کمیته‌ها شامل کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، کمیسیون کالا و تجارت آینده (CFTC)، کمیسیون تجارت فدرال آمریکا (FTC)، سرویس درآمد داخلی (IRS)، دفتر کنترل ارز ایالات متحده (OCC)، و شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) می‌باشند.

همچنین، برخی از لوایح و قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال توسط کنگره آمریکا و ایالت‌ها تسلیم مراجع قانون‌گذار شده است.

در نتیجه، هر چند تعریف دقیقی از ارزهای دیجیتال در آمریکا وجود ندارد، اما تمامی این کمیته‌ها و سازمان‌ها و همچنین قوانین موجود برای رسیدن به یک قانون ارائه مفهومی از ارزهای دیجیتال به عموم مردم و صنعت ارائه کرده‌اند.

قوانین و مقررات خرید و فروش ارز دیجیتال در آمریکا

خرید و فروش ارزهای دیجیتال در آمریکا تحت چارچوب قانونی خاصی صورت می‌پذیرد.

۱. اگر فروش ارزهای دیجیتال شامل فروش اوراق بهادار تحت قوانین فدرال باشد، طبق قوانین کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، فروش باید با رعایت قوانین مالی بازار مرتبط صورت بگیرد.

۲. اگر ارزهای دیجیتال به عنوان تبادل پول در نظام مالی آمریکا درآمده باشند، طبق قوانین ایالتی و فدرال، فروش باید با رعایت مقررات منطبق بر تبادل پول انجام شود. به علاوه، اگر فروش ارزهای دیجیتال فرد را وارد کسب‌وکاری مرتبط با انتقال پول کند، طبق قوانین مالیاتی و ضوابط کمیته شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و سایر کمیته‌ها، فروش باید طبق قوانین ضد پولشویی صورت پذیرد.

بعلاوه، برخی از کمیته‌ها و دستگاه‌های فدرال آمریکا، ارزهای دیجیتال را به عنوان “کالای دیجیتال” تلقی می‌کنند. این به معنای آن است که برخی از مفاد قانونی مربوط به فروش کالاها، اعمال خواهند شد.

در نتیجه، فروش ارزهای دیجیتال در آمریکا فقط در دو حالت ملزم به رعایت چارچوب‌های قانونی است که شامل فروش اوراق بهادار تحت قوانین فدرال رزرو می‌شود. همچنین به عنوان تبادل پول تحت قوانین ایالتی فدرال، اگر به طور مرتبط فروش به کسب و کارهای مرتبط با انتقال پول باشد، می‌بایست از کلیه‌ی قوانین و مقررات وضع شده توسط بانک مرکزی آمریکا پیروی کند.