هولدینگ یا تریدینگ ارز دیجیتال؟ کدامیک روش بهتری برای سرمایه‌گذاری است؟

با پیشرفت فناوری‌های نوین و افزایش علاقه مردم به ارزهای دیجیتال، بحث در مورد هولدینگ یا ترید ارز دیجیتال به اهمیت بسیاری پیدا کرده است. اگرچه هر دو روش هولدینگ و ترید ارز دیجیتال با سودآوری همراه هستند، اما کدام یک از این روش‌ها سود بیشتری را به دنبال دارد؟ در این مقاله، قصد داریم به مقایسه هولدینگ و ترید ارز دیجیتال بپردازیم و بررسی کنیم که چه اصول و رویکردهایی برای هرکدام وجود دارد و کدام یک از این روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با سود بیشتری همراه است.

هولد یا هودل (HODL) چیست؟

اصطلاح HODL عبارتی است که از طریق اشتباه املایی “نگهداری” در زمینه خرید و نگهداری بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه به وجود آمده است. علاوه بر این، در میان سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال به معنای “حفظ زندگی” استفاده می‌شود.این اصطلاح از یک پست آنلاین در سال ۲۰۱۳ در انجمن Bitcointalk نشأت گرفت. در آن زمان، قیمت بیت کوین بسیار ناپایدار بود و در ابتدای دسامبر ۲۰۱۳ به بیش از ۹۵۰ دلار رسید، در حالی که در آوریل همان سال تنها ۱۳۰ دلار بود.

اصطلاح “هولد” یا “هودل” توسط سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال به کار می‌رود و به معنای نگه‌داشتن دارایی‌ها بدون در نظر گرفتن افزایش یا کاهش قیمت می‌باشد. این اصطلاح به خصوص در بازارهایی با شاخص‌های پایین مورد استفاده قرار می‌گیرد، زمانی که سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند دارایی‌های دیجیتال خود را نگه‌داری کرده و از فروش آن‌ها خودداری نمایند.

اصطلاح هودل در اصل اشتباه لفظی بود که توسط یک کاربر با نام گیم کیوبی در انجمن بیت کوین تاک استفاده شد. سپس عبارت هودل به عنوان مخفف جمله “مادام العمر هولد کنید” Hold On For Dear Life به ادبیات بازار ارزهای رمزپایه اضافه شد.
از آن زمان، هودل کردن برای کسانی که مهارت کافی برای تریدهای کوتاه مدت ندارند، به یک استراتژی تبدیل شده است که به نگهداری دارایی‌های دیجیتال و عدم فروش آنها در طولانی‌مدت، حتی در شرایط نوسانات شدید بازار یا عملکرد ضعیف آن اشاره می‌کند.

هولد کردن یا سرمایه‌گذاری در بازار استراتژی‌ای است که برای مدیریت و افزایش ثروت در طولانی‌مدت به کار گرفته می‌شود. وقتی از بلندمدت صحبت می‌کنیم، منظور چند سال یا حتی چند دهه است.

ترید (Trade) چیست؟

معاملات و تجارت، مفهوم ترید را تشکیل می‌دهند و تریدر، شخصی است که این معاملات را به عهده می‌گیرد. با پیشرفت فناوری، ترید شکل جدیدی به خود گرفته است و در حال حاضر بیشتر در بازارهای مالی استفاده می‌شود.
ترید، کارهای مرتبط با معامله را شامل می‌شود؛ اما اکنون بیشتر برای معاملات در بازارهای مالی استفاده می‌شود.تریدر یا معامله‌گر، شخصی است که از نوسانات کوتاه‌ مدت بازار به سود خود بهره می‌برد و ارز را به مدت چند ساعت تا چند روز نگه می‌دارد.معامله‌ گران تریدرها را به دو دسته روزانه و نوسانی تقسیم می‌کنند.
ترید کاری است که حتی با سرمایه کم، می‌توانید شروع کنید و به سودهای قابل توجهی دست پیدا کنید. اگر علاقه‌ مند هستید تا وارد این بازار جذاب شوید، این مقاله را از دست ندهید، چرا که یکی از کامل‌ ترین مقالات در زمینه ترید است.

تریدر (Trader) به چه کسی گفته می‌شود؟

اشخاصی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند، سرمایه خود را به عنوان اهرم استفاده می‌کنند و از آن سود برده‌اند. این به معنای دریافت ماهی از آب گل آلود است. این کارها با ریسک بالا همراه است، اما جذابیت‌های خاص خود را دارد.

تریدر ها دارایی‌های مختلفی را با قیمت پایین خریداری می کنند و آن‌ها را در زمانی که قیمت بالاتر می رود، می فروشند؛ این مفهوم ترید را تشکیل می‌دهد.
البته این امر آنقدر ساده نیست، زیرا باید قدرت تشخیص زمان خرید و فروش را داشته باشند، در غیر این صورت سرمایه‌ شان خطر می‌دهد!
این جمله ممکن است شما را برای ورود به دنیای معامله‌ گری مردد کند؛ اما اگر مزایای ترید کردن را بدانید، حتماً برای ورود به این بازار وسوسه خواهید شد.

انواع استراتژی های هولدینگ

۱. استراتژی خرید و نگهداری طولانی مدت: 

هدف این استراتژی، خرید ارز دیجیتال و نگهداری آن برای مدت طولانی است. شما با استفاده از این راهبرد می‌توانید از رشد بلند مدت ارز دیجیتال بهره‌ برداری کنید و با فروش آن در زمان مناسب سود زیادی کسب کنید.

۲. استراتژی ساخت پرتفوی متعادل:

در این روش، به جای سرمایه‌ گذاری در یک ارز دیجیتال خاص، سعی می‌شود پرتفوی متعادل از چندین ارز دیجیتال ایجاد شود. این اقدام می‌تواند ریسک سرمایه‌ گذاری را کاهش داده و منافع عمده‌ای را برای شما به همراه داشته باشد، به تناسب رشد ارزهای مختلف.

۳. استراتژی خرید در بازار نزولی:

در زمانی که قیمت ارز دیجیتال در حال کاهش است، با قیمت کمتری آن را خریداری می کنید. این به معنی خرید در زمان مناسب و مفید است.

۴. استراتژی خرید در بازار صعودی:

در این راهبرد، شما در زمان‌هایی که قیمت ارز دیجیتال در حال افزایش است، با قیمت بیشتری آن را خریداری می‌کنید. این روش به معنی تلاش برای خرید در هر قیمتی است و معمولاً برای بهره‌وری بالا مورد استفاده قرار می‌گیرد.

۵. استراتژی محدوده تجارت: با تجزیه و تحلیل نمودارهای قیمتی ارز دیجیتال،می توانید الگوهای محدوده تجارت را شناسایی کنید. این الگوها معمولاً شامل رفتار قیمت در محدوده‌ های خاصی هستند که شما با خرید در قیمت پایین‌ تر و فروش در قیمت بالاتر انتظار سود خوبی را خواهید داشت.

استفاده از روش هولد کردن ارز دیجیتال تنها برای معامله‌ گران تازه‌کار نیست. بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای نیز از این روش برای نگهداری بلندمدت یا کوتاه‌مدت ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.

مزایای هولدینگ ارز دیجیتال

۱. کاهش مالیات و کارمزد: استفاده از هولد ارز دیجیتال به معنای عدم انجام معاملات مکرر و تقلبی است. این موضوع منجر به کاهش میزان مالیات و کارمزد ناشی از انجام معاملات می شود.
۲. آرامش خاطر بیشتر: به دلیل داشتن ارزش ثابت در طول زمان، هولد ارز دیجیتال می تواند به ما در کسب آرامش خاطر و استراحت از فشارهای مرتبط با ترید و معامله گری کمک کند.
۳. جلوگیری از فروش هیجانی: با هولد کردن ارز دیجیتال با قیمت پایین، ما از فروش هیجانی دارایی ها جلوگیری می کنیم و می توانیم بهترین زمان برای فروش آنها را پیدا کنیم.
۴. کاهش ریسک: هولد کردن ارز دیجیتال به ما کمک می کند تا ریسک کمتری نسبت به ترید دارایی ها داشته باشیم. این بدان معنی است که ما کمتر به تغییرات کوتاه مدت بازار و هیجانات آن تحت تاثیر قرار می گیریم.
۵. حفظ ارزش سرمایه: هولد کردن ارز دیجیتال به ما کمک می کند تا از تورم جلوگیری کنیم و ارزش سرمایه را حفظ کنیم. این راه کم خطری است که برای در امان ماندن از تغییرات بازار برای مدت زمان طولانی استفاده می شود.
۶. زمان بندی بازار: استراتژی هولد ارز دیجیتال با زمان بندی بازار مرتبط نیست. این به معنای عدم نیاز به پیگیری روندها و هیجانات کوتاه مدت بازار است.
۷. سرمایه گذاری: هولد ارز دیجیتال یک استراتژی سرمایه گذاری دستی است که ما را قادر می سازد به خوبی نظم و تنظیم در سرمایه گذاری خود داشته باشیم.
۸. کمک به ایجاد نظم: هولد ارز دیجیتال باعث می شود تا نظمی در سرمایه گذاری خود ایجاد کنیم. این موضوع به ما کمک می کند تا در برابر تغییرات بازار بهتر و هوشمندانه تر عمل کنیم.

معایب هولدینگ ارز دیجیتال

• نگهداری ارز دیجیتال ممکن است از لحاظ مالی کمتر جذاب و هیجان‌انگیز تلقی شود نسبت به ترید روزانه.
• طولانی مدت نگهداری ارز دیجیتال می‌تواند منجر به از دست دادن سودهای جذاب حاصل از معامله در زمان نوسانات قیمتی شدید شود.
• نیازی به تجزیه و تحلیل کامل بازار برای نگهداری ارز دیجیتال وجود ندارد، اما در دنیای ارزهای دیجیتال، حوادث غیرقابل پیش‌بینی رخ می‌دهد و ممکن است باعث ریزش قیمت‌ها شود. در برخی موارد، ریزش بازار به حدی است که ارز دیجیتال هرگز به سطح اولیه خود برنمی‌گردد، بنابراین نگهداری طولانی مدت می‌تواند به هولدر ضررهای مالی سنگینی وارد کند.
• سود ناچیز و کمتر از ترید در نگهداری ارز دیجیتال وجود دارد.
• در مدت کوتاه، امکان انتظار سود یا برگشت سرمایه مشکل است.
• در صورت داشتن حجم بالای سرمایه، نقدشوندگی آن ممکن است مشکل باشد.
• نیاز به سرمایه‌ای که به آن نیازی ندارید برای نگهداری ارز دیجیتال وجود دارد.
• نگهداری ارز دیجیتال سابقه‌ای ندارد و عوامل آینده قابل پیش‌بینی نیستند.
• پول نقد را می‌توان در سایر جاها سرمایه‌گذاری کرد.
• نگهداری ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری پر ریسکی است.

مزایای تریدینگ ارز دیجیتال

• پتانسیل سود بالا: با تحلیل صحیح بازار، استفاده از روش‌های درست و انتخاب زمان مناسب، می‌توان سود قابل توجهی در ترید ارز دیجیتال کسب کرد. نوسانات قوی موجود در بازار ارزهای دیجیتال، فرصت‌های سوددهی قابل توجهی در این حوزه را فراهم می‌کند.
• دسترسی آسان: ترید ارز دیجیتال از طریق بازارهای مالی الکترونیکی و صرافی‌های ارز دیجیتال قابل انجام است. فقط با دسترسی به اینترنت و ایجاد حساب کاربری در یک صرافی معتبر، به بازار ترید ارز دیجیتال دسترسی پیدا می‌کنید و می‌توانید عملیات خرید و فروش را به راحتی انجام دهید.
• فرصت‌های نوسان بازار: نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند به سرمایه‌ گذاران امکان کسب سود و برداشت فوق العاده را بدهد.البته مهم است که به ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار دقت کنید و برنامه‌ ریزی دقیقی داشته باشید.
• قابلیت گسترش بین‌المللی: می‌توانید در هر زمان و در هر مکان دسترسی به اینترنت داشته باشید، در ترید ارز دیجیتال فعالیت کنید.
• هزینه‌های کم: ترید ارز دیجیتال معمولاً دارای هزینه‌های کمتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری است. صرافی‌ها و بورس‌های ارز دیجیتال هزینه کمتری برای خرید و فروش ارزها از سرمایه‌گذاران درخواست می‌کنند.

معایب تریدینگ ارز دیجیتال

• ریسک بالا: تغییرات غیرقابل پیش‌بینی در قیمت‌ها ممکن است سبب ضربه به سرمایه‌ گذاران شده و زیان شدیدی را به همراه داشته باشد.
• عدم پذیرش عمومی: علت این عدم پذیرش می‌تواند عدم آگاهی، عدم اعتماد یا سختی استفاده باشد که ممکن است باعث از دست دادن فرصت‌های سرمایه‌ گذاری شود.
• قوانین محدود کننده: در برخی کشورها، قوانینی در خصوص ترید ارزهای دیجیتال وجود دارد که ممکن است محدودیت‌های قانونی و مالی ایجاد کنند و باعث کاهش فرصت‌های سرمایه‌ گذاری و محدود شدن دسترسی سرمایه‌ گذاران به این بازار شود.
• فناوری و امنیت:حملات سایبری، دزدیده شدن ارزها، کلاهبرداری در صرافی‌ها و گمشدن کلیدهای خصوصی از مشکلاتی هستند که ممکن است سرمایه‌ گذاران با آن‌ها روبرو شوند.

سود هولدینگ بیشتر است یا سود تریدینگ؟

در حال حاضر، میزان سود دهی هولد یا هودل ارز دیجیتال نسبت به ترید ارز دیجیتال بیشتر است.همان طور که در قسمت های ابتدایی مقاله هم گفتیم، هولد به معنای نگهداشت دارایی برای مدت طولانی است و به دلیل اینکه قیمت ارزهای دیجیتال همواره دارای متغیرهای قابل پیش‌بینی است، ممکن است بهره‌ برداری از دارایی را ساده‌ تر کند. ترید ارز دیجیتال، به معنای خرید، فروش و معامله در بازارهای روزانه است که نیاز به تحلیل‌های پیچیده و تصمیم‌ گیری سریع دارد.
اما با درست انجام دادن، ترید ارز دیجیتال همچنان می‌تواند به یک روش سود دهی قابل توجهی منجر شود.

انتخاب بین هولد و ترید بهتر است که متناسب با شرایط شخصی، تجربه و دانش فرد باشد و همین مورد باعث می شود تا نتیجه کار با موفقیت و سوددهی متفاوت برای هر فرد بوجود بیاید. 

بهترین کیف پول های هولدینگ

بهترین کیف پول های ارز دیجیتال برای هولد شامل:

کیف پول تراست ولت (Trust Wallet)

کیف پول مای‌سلیوم (Mycelium)
کیف پول گرین آدرس (GreenAdrdress)
کیف پول مای اتر ولت (Myetherwallet)
کیف پول بلاک چین (Blockchain)

کیف پول متامسک (Metamask)
کیف پول اتمیک (Atomic)
کیف پول کوینومی (Coinomi)
کیف پول اکسودوس (Exodus)
کیف پول (Electrum)
کیف پول کیپ‌کی (KeepKey)
کیف پول لجر (ledger)
کیف پول ترزور (trezor)

گفتار پایانی

هولد یا ترید ارز دیجیتال، هر دو روشی هستند که در زمینه سرمایه‌ گذاری در این بازار رو به رشد محبوبیت دارند. در روش هولد، سرمایه گذار به خرید ارز دیجیتال می‌پردازد و آن را برای مدت طولانی نگه می‌دارد، در حالی که در روش ترید، سرمایه گذار به خرید و فروش ارز دیجیتال با هدف کسب سود در بازه‌های زمانی کوتاه می‌پردازد. هریک از این دو روش دارای مزایا و معایب خود هستند.

استراتژی‌های مختلف برای هولد و ترید نیز وجود دارند. در هولد، استراتژی‌هایی مثل هولدینگ بلند مدت و هولدینگ متوسط مدت مورد استفاده قرار می‌گیرند، در حالی که در ترید، استراتژی‌های مختلفی از جمله معامله‌های روزانه، معامله‌ های مداوم و معامله‌ های معکوس وجود دارد.

در هنگام انتخاب بین هولد و ترید، عواملی مانند مزایای و ریسک‌های هر روش نیز باید در نظر گرفته شوند.
هولد برخی مزایایی مانند عدم نیاز به تجربه عالی در تحلیل بازار و کاهش ریسک و استرس داشتن می‌باشد، اما در عین حال نیاز به صبر طولانی برای رسیدن به سود و ریسک از دست دادن ارزش سرمایه در مواجهه با تغییرات ناگهانی بازار را برای سرمایه گذاران دارد.